Koszty IKE w PZU DFE

Koszt posiadania konta IKE w PZU zależy do stażu w PZU. Im dłużej mamy konto IKE tym tańsze jest jego utrzymanie.

Staż osoby, która otworzy IKE w DFE PZU, a posiada już założone wcześniej IKZE w DFE PZU i dokonywała wpłat, jest liczony od pierwszej wpłaty na IKZE, a nie IKE. Jest to korzystne dla osób, które już wcześniej zaufały DFE PZU.

Opłata za zarządzanie ma 2 składowe stałą i zmienną:

opłata stała w skali roku – nie wyższa niż 2,99% średniej wartości aktywów netto DFE PZU w danym roku,
opłata zmienna – za wyniki lepsze od benchmarku.

Jakie opłaty pobiera PZU?

Opłata od wpłaty – pobierana jest od każdej wpłaty na IKE (z wyłączeniem okresów promocyjnych):

Stawka opłaty	Okres od dnia wpływu pierwszej wpłaty na rachunek IKE Oszczędzającego
3,4%	od 0 do 5 lat (przez pierwsze 5 lat od pierwszej wpłaty)
2,9%	od 6 do 10 lat
2,4%	od 11 do 15 lat
1%	powyżej 15 lat

Koszt zamknięcia konta IKE w PZU DFE

Opłata dodatkowa 10% wartości rachunku IKE, jednak nie mniej niż 50 zł. Pobieramy ją tylko wtedy, jeśli w ciągu 12 miesięcy od podpisania umowy: wypowiesz umowę (czyli dokonasz zwrotu), wypłacisz pieniądze z IKE (czyli dokonasz wypłaty), przeniesiesz pieniądze na IKE do innej instytucji albo do pracowniczego programu emerytalnego albo do OPIE (czyli dokonasz wypłaty transferowej).

Indywidualne Konto Emerytalne