Indywidualne Konto Emerytalne

Uposażony - osoba, która otrzyma środki po Twojej śmierci. Jeśli nie wskażesz uposażonych, środki otrzymają Twoi spadkobiercy.

Osoby uposażone możesz dodać lub zmienić w trakcie trwania umowy.

Czy chcesz wskazać uposażonych do środków zgromadzonych na IKE w DFE?

NIE    TAK - chcę teraz wskaż osoby uposażone    

Suma procentów uposażenia musi równać się 100%.

Numer promocji zastosowany w Umowie: "49"

---

Umowa o prowadzenie IKE w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym PZU ("Umowa IKE") zostanie zawarta, zgodnie ze Statutem DFE PZU i Regulaminem świadczenia usług ("Regulamin") na podstawie udzielonego przez Panią/Pana pełnomocnictwa do podpisania tej Umowy w Pani/Pana imieniu przez osobę reprezentującą jednocześnie Dobrowolny Fundusz Emerytalny PZU - zwaną Dystrybutorem.

Oświadczam, że zostałem/am poinformowany/a, iż zawarcie Umowy IKE następuje przez jej podpisanie oraz że integralną częścią tej Umowy jest Regulamin. Zapoznałem/am się z treścią Regulaminu, w całości akceptuję jego treść i warunki oraz deklaruję zawarcie Umowy IKE. W tym celu wyrażam zgodę na podpisanie Umowy IKE w moim imieniu zgodnie z pełnomocnictwem udzielonym Dystrybutorowi, na warunkach określonych w Regulaminie. Pełnomocnictwo wygasa wraz z rozwiązaniem Umowy IKE. Oświadczam również, że zostałem/am poinformowany/a o maksymalnych, dopuszczalnych kwotach wpłat na IKE.

---

Jestem świadoma/y, że oszczędzający na IKE ma prawo do odliczenia od dochodu wpłat na IKE na zasadach i w trybie określonych w przepisach o podatku dochodowym od osób fizycznych, jeżeli na podstawie umowy o prowadzenie IKE gromadzi oszczędności tylko w jednym IKE, z zastrzeżeniem art. 14 Ustawy o IKE i IKE.

Niniejszym oświadczam ponadto, że:

NIE gromadzę środków na IKE w innej instytucji oraz że w tym roku kalendarzowym nie dokonałam/em wypłaty transferowej z uprzednio posiadanego IKE do programu emerytalnego posiadam IKE w innej instytucji:

Nazwa instytucji:
i potwierdzam, że instytucja ta dokona wypłaty transferowej.

Ponadto oświadczam, że:
– zostałam/em pouczona/y przez DFE PZU, że w przypadku podania nieprawdy lub zatajenia prawdy podlegam odpowiedzialności przewidzianej w art. 233 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny,
– zostałam/em pouczona/y przez DFE PZU, że gromadzenie oszczędności na więcej niż jednym IKE wiąże się z opodatkowaniem wypłaty z każdego IKE. Podatek ten wynosi 75% uzyskanych dochodów. Wyjątkiem są sytuacje, które są opisane w Ustawie o IKE i IKZE - art 14,
– zostałam/em pouczona/y przez DFE PZU, że jeżeli w obecnym roku kalendarzowym dokonałam/em wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego, to nie mogę w tym roku zawrzeć nowej umowy o prowadzenie IKE.

---

Oświadczam, że nie dokonałam/em w przeszłości wypłaty środków zgromadzonych na IKE.

Zamierzam przenieść środki z PPE (pracowniczy program emerytalny) / PPK (pracowniczy plan kapitałowy) / OIPE (ogólnoeuropejski indywidualny produkt emerytalny) na IKE w DFE PZU.

---

Regulamin korzystania z usług elektronicznych świadczonych przez Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU Spółka Akcyjna dostępny jest tutaj.

Potwierdzam powyższe

---

Oświadczam, że informacje roczne i na żądanie o środkach zgromadzonych na IKE określone w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych chcę otrzymywać:

na moje indywidualne konto online, pocztą elektroniczną na adres e-mail: listem zwykłym na adres korespondencyjny.

---

Strony podpisujące niniejszy formularz zawierają Umowę IKE na warunkach w niej określonych.

W sprawach nieuregulowanych Umową stosuje się zapisy Statutu DFE PZU (zawarty w Prospekcie Informacyjnym), ustawy o IKE i IKZE i inne obowiązujące przepisy.

Podmiotem uprawnionym w rozumieniu ustawy o pozasądowym rozpatrywaniu sporów konsumenckich, właściwym dla DFE PZU do pozasądowego rozpatrywania sporów, jest Rzecznik Finansowy, którego adres strony internetowej jest następujący: www.rf.gov.pl.

Spory wynikłe w związku z wykonywaniem postanowień niniejszej Umowy będą rozstrzygane przez Sąd Powszechny.

Załączniki:
- Ogólne Warunki Umowy IKE w DFE
- Ryzyko inwestycyjne
- Wskazanie osób uposażonych
- Regulamin stanowią integralną część Umowy.